Telegram平台存在大量与网贷相关的非法活动，主要涉及个人信息贩卖、诈骗及黑产推广等风险。相关情况如下：

一、网贷数据非法交易

1. 大规模信息泄露与售卖

Telegram和暗网已成为网贷数据交易的主要渠道，内容包括姓名、手机号、借款金额、购物记录等精准信息，单次交易可达数百万条。例如：

2020年警方查获的案例中，犯罪团伙在Telegram发布“出售网贷数据”广告，涉及网贷类信息40余万条^^；

2021年调查显示，暗网及Telegram公开售卖的网贷数据达12万条，单价低至几毛钱/条^^。

2. 黑产链条完整

犯罪团伙通过租用网贷平台后台权限或直接购买数据，经Telegram群组转卖获利。例如：

熊某团伙雇佣游某在Telegram发布广告，整理200余万条数据（含网贷类）并分类售卖^^；

下游买家利用数据实施精准诈骗，如假借“蚂蚁金融”等网贷平台骗取20余万元^^。

二、诈骗与非法推广

1. 虚假投资诈骗

犯罪者在Telegram群组冒充金融机构人员，诱导用户下载虚假网贷或投资APP。例如：

诈骗分子伪造盈利截图，诱骗受害者向虚假数字货币软件投入资金，单案损失超2000万元^^；

“大连华讯投资”诈骗案中，团伙通过Telegram群发网站链接，利用网贷数据精准推送违法短信^^。

2. 跨境犯罪工具化

Telegram因匿名性和虚拟货币支付功能，被东南亚犯罪集团用于非法网贷及洗钱：

缅甸犯罪集团“Fully Light Guarantee”通过Telegram提供跨境洗钱服务，用户超35万^^；

2023年数据显示，82%的数据泄露交易通过Telegram完成，多为网贷、金融类二手转卖数据^^。

三、监管与风险警示

1. 执法打击案例

丹阳警方2020年摧毁一跨境团伙，在Telegram贩卖6亿条个人信息（含网贷数据），30人落网^^；

上海青浦检察院对利用Telegram贩卖网贷数据的熊某提起刑事附带民事公益诉讼^^。

2. 用户防范建议

警惕Telegram上“低息贷款”“内幕投资”等广告，避免下载非官方金融APP；

敏感职业者（如律师、记者）常被黑产排除推广目标，需更谨慎识别风险^^。

综上，Telegram已成为网贷黑产的核心渠道，用户需警惕数据泄露与诈骗风险，监管部门亦持续强化打击力度。